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虚拟币钱包

资讯2022-05-261216

虚拟币钱包

记者调查发现,随着虚拟货币的兴起,一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移、洗白赃款。犯罪分子为了隐藏身份,常常使用名为“跑分”的洗钱手段:利用互联网平台广泛发布兼职信息招募社会人员,通过交易平台买卖虚拟货币,最后由兼职者提现到跑分平台的钱包地址,兼职者中不乏学生群体。由于区块链钱包具有匿名性,买卖过程中实际留痕的只有兼职者,监管面临一定难题。

虚拟货币成跨境洗钱通道

去年10月,福建泉州市南安公安机关破获一起在本地设立窝点、针对境外人士实施“杀猪盘”诈骗案件,抓获12名犯罪嫌疑人,该犯罪团伙利用交友软件吸引海外用户到诈骗团伙架设的平台投资,涉案金额上千万元。

和此前通过银行卡层层转账转移赃款不同,诈骗团伙使用虚拟货币“泰达币”洗钱。

“受害者打到虚假投资平台的钱款通常是国外货币,诈骗团伙将赃款用来购买虚拟货币,再将虚拟货币私下交易,兑换成人民币,完成洗钱。”南安市公安刑侦大队民警黄源锋说。

“当前电信网络诈骗团伙越来越多地使用虚拟货币”。记者在福建泉州、漳州、福州等地公安机关采访了解到。

据抓获的涉嫌洗钱的电信网络诈骗团伙人员交代,近年来公安机关开展“断卡行动”,打击采用买卖、租用他人银行卡及第三方支付账户层层转账转移赃款的洗钱手段,取得一定成效,而虚拟货币由于查询、冻结难及点对点交易等特征被越来越多的诈骗团伙使用。

“目前电信网络诈骗80%以上具有跨境流动特点,不少诈骗团伙是在境外设立窝点,针对国内民众实施诈骗,近年来还出现回流的诈骗分子在境内设立窝点,专门针对境外人员实施诈骗,虚拟货币为诈骗团伙跨境转移赃款提供了便利。”泉州市公安局刑侦支队副支队长邱鑫说。

记者调查了解到,一方面,虚拟货币钱包地址体现为一串字符和数字,可点对点发送,具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点;另一方面,虽然我国明确禁止代币发行融资和兑换活动,但由于其他很多国家和地区默许虚拟货币流通,可实现虚拟货币与全球货币的自由兑换,方便跨境清洗资金,因而被一些犯罪团伙用作洗钱工具。区块链咨询公司Chainalysis发布报告称,2021年,全球网络罪犯通过加密货币洗钱金额达86亿美元,较2020年增加30%。

近年来,国内已破获多起虚拟币洗钱案件,但案件呈现增长趋势。据公安部发布的消息,2021年,针对虚拟货币洗钱新通道,全国公安机关共破获相关案件259起,收缴虚拟货币价值110亿余元。

诈骗真凶藏匿背后“跑分平台”交易套现

记者调查发现,从公安机关破获的案件看,电信网络诈骗团伙利用虚拟货币洗钱大致分为三个阶段,首先是犯罪分子将诈骗赃款用于购买虚拟货币,随后利用虚拟货币的匿名性进行多次交易,最后将“清洗”过的虚拟货币在境外交易所或境内私下交易中变现,完成洗钱操作。

在这一过程中,犯罪分子为了隐藏身份,常常使用到一种名为“跑分”的洗钱手段。公安机关介绍,“跑分”指的是诈骗团伙招募社会人员提供自己的银行卡、支付宝等账号,用以打款转账,逃避公安机关追查资金流向。近年来,随着监管加强,传统出租支付宝收款码、银行账户的跑分模式成本和风险渐高,犯罪分子开始盯上虚拟货币跑分。

“泰达币币值稳定,利用泰达币跑分不受监管限制,通道永不被冻结,同时是个人与个人之间的点对点分散式交易,安全便捷。”一名跑分人员列举了该洗钱模式的种种优点。

犯罪分子如何找到跑分人员,又是如何利用这些“白手套”完成资金洗白?记者调查发现,在互联网上,此类黑灰产已形成一条较为完整的链条。

首先,犯罪分子利用互联网平台广泛发布兼职信息,吸引人员参与。在社交媒体上,不少人员发布信息买卖泰达币。记者循线进入一个“OTC场外交易群”,群中均是泰达币的买家与卖家,一名买家表示,自己“手上都是黑钱”,因此不方便在交易所直接购买虚拟币。记者发现,此类兼职交易信息广泛存在各类资讯和兼职网站,它们为吸纳跑分人员提供第一道入口。

随后,跑分平台将手把手教学,带领人员完成洗钱。在加密聊天软件“海鸥”中,记者找到一名泰达币跑分团长,他将记者拉入一个名为“天马跑分”的平台,并指导如何完成兼职。一般而言,参与者需要在虚拟货币交易所购买泰达币,随后提现到跑分平台的钱包地址,平台采取类似网约车的抢单机制,用户接单后可获得1.2%-1.8%的佣金。而一系列流程结束后,犯罪分子手中的人民币绕过交易所就被兑换成泰达币。“一般是帮‘菠菜’(博彩)跑,一天可以跑八九轮。”该团长说。

此外,还有部分“跑分车队”私下交易完成洗钱,其流程大同小异——兼职者利用自己身份,购买虚拟货币后提现到区块链钱包,“跑分车队”计算本金与佣金后,将人民币转账到兼职者银行或支付宝账户,后者再将虚拟货币打入指定钱包地址。由于绕过平台抽成,类似交易佣金颇为诱人,普遍在10%-15%。


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